Financial Statement & Structuring Detection
ตรวจจับ Smurfing และ Structuring จากเงินฝากที่จงใจต่ำกว่าเกณฑ์รายงาน
🎯 ภารกิจของผู้เรียน
ดาวน์โหลดชุดข้อมูลเงินฝาก คัดลอก Prompt ไปวางใน AI พร้อมแนบไฟล์ แล้วตรวจสอบว่า AI ตรวจจับการ structuring (ฝากต่ำกว่าเกณฑ์ 100,000 บาท), ระบุ smurf ที่ประสานงานกัน และแยกธุรกรรมโปร่งใสออกจากที่น่าสงสัยได้หรือไม่
⚖️ กรอบการใช้งานอย่างรับผิดชอบ
ผลลัพธ์คือ สัญญาณเชิงวิเคราะห์ (analytical red flag) สำหรับพิจารณาจัดทำรายงานธุรกรรมที่น่าสงสัย (STR) เท่านั้น ไม่ใช่ ข้อสรุปว่ามีความผิดฐานฟอกเงิน การตัดสินต้องผ่านการสอบสวนและกระบวนการยุติธรรมตามปกติ
✅ ตัวอย่าง: ตรวจจับ Smurfing และ Structuring ในเงินฝากธนาคาร 📥 Download Mock Data
📋 สถานการณ์ (Scenario)
หน่วย AML กำลังตรวจสอบกิจกรรมเงินฝากในบัญชีที่เชื่อมโยงกับธุรกิจบังหน้าที่ใช้เงินสดเป็นหลัก ภารกิจคือตรวจจับการ structuring (จงใจฝากต่ำกว่าเกณฑ์รายงาน 100,000 บาท), ระบุผู้ฝาก "smurf" ที่ประสานงานกัน และทำเครื่องหมายบัญชีเพื่อจัดทำรายงานธุรกรรมที่น่าสงสัย
📊 ตัวอย่างข้อมูลดิบ (Mock Raw Data) — snake_case schema
deposit_time,account_id,depositor_name,amount_thb,branch_code,channel
2026-04-01 09:10,acc_220,somsak,99000,br_01,teller
2026-04-01 11:30,acc_220,nuch,98500,br_03,teller
2026-04-01 14:05,acc_220,somsak,99500,br_07,teller
2026-04-02 09:20,acc_220,decha,98000,br_01,teller
2026-04-02 10:00,acc_555,mali,250000,br_02,wire
2026-04-02 16:40,acc_220,nuch,99200,br_03,teller
2026-04-03 09:05,acc_220,decha,98800,br_07,atm_cash
📝 Prompt สำหรับผู้เรียน (คัดลอกไปใช้กับ AI)
You are an AML analyst. Using the attached deposit dataset and a regulatory reporting threshold of 100,000 THB per transaction: 1. Identify accounts exhibiting structuring, justified by deposit amounts deliberately kept just below the threshold. 2. Detect coordinated 'smurf' depositors, citing the reuse of the same names across multiple branches and dates. 3. Distinguish genuinely suspicious activity from large but transparent transactions that are not red flags, and explain the difference. 4. Calculate the aggregate amount funneled into any flagged account over the period. Present a structuring-detection summary with a recommendation on which account(s) warrant a Suspicious Transaction Report. State clearly that this is an analytical flag for further review, not a determination of guilt or proof of money laundering.